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Article 2 – Programme d’activité ⬅️ | ➡️ Article 4 – Informations sur le dispositif de gouvernance, les mécanismes de contrôle interne et les conflits d’intérêts
Références LVL1 <=> LVL2
Level 1 reference(s): 2023R1114_FR.62 > 5
Article 3 - Exigences prudentielles
Aux fins de l’1114, les demandeurs fournissent à l’autorité compétente toutes les informations suivantes:
a)
une description des garanties prudentielles du demandeur prévues par l’1114, comprenant:
i)
le montant des garanties prudentielles au moment de la demande d’agrément et la description des hypothèses utilisées pour calculer ce montant;
ii)
le montant des garanties prudentielles du demandeur couvertes par les fonds propres visés à l’1114, le cas échéant;
iii)
le montant des garanties prudentielles du demandeur prenant la forme d’une police d’assurance visée à l’1114, le cas échéant;
b)
leurs calculs prévisionnels et leurs plans de détermination des fonds propres, y compris:
i)
le calcul prévisionnel des garanties prudentielles du demandeur pour les trois premiers exercices suivant l’octroi de l’agrément;
ii)
les hypothèses de planification, y compris les scénarios de crise utilisés pour les prévisions visées au point i), et l’explication des chiffres;
iii)
le nombre et le type de clients, le volume d’ordres et de transactions et le volume de crypto-actifs conservés auxquels ils s’attendent;
c)
pour les entreprises ou autres personnes morales qui sont déjà en activité, s’ils sont disponibles, les états financiers des trois derniers exercices, approuvés, lorsqu’ils ont fait l’objet d’un audit, par un contrôleur des comptes externe;
d)
une description des procédures de planification et de surveillance des garanties prudentielles du demandeur prévues par l’1114;
e)
la preuve que le demandeur satisfait aux exigences concernant les garanties prudentielles énoncées à l’1114, y compris:
i)
en ce qui concerne les fonds propres visés à l’1114:
1)
une documentation précisant comment le demandeur a calculé le montant de ses garanties prudentielles, conformément à l’1114;
2)
pour les entreprises ou autres personnes morales qui sont déjà en activité et dont les états financiers ne font pas l’objet d’un audit, une certification par l’autorité de surveillance nationale du montant des fonds propres du demandeur;
3)
pour les entreprises en voie de constitution, une déclaration émise par un établissement de crédit certifiant que les fonds sont déposés sur le compte bancaire du demandeur;
ii)
en ce qui concerne la police d’assurance ou la garantie comparable prévues par l’1114;
1)
la dénomination sociale, la date et l’État membre de constitution ou de fondation, l’adresse du siège social et, si elle est différente, celle du siège statutaire, ainsi que les coordonnées de l’entreprise autorisée à fournir la police d’assurance ou la garantie comparable;
2)
une copie de l’un des documents suivants: — la police d’assurance souscrite comprenant tous les éléments nécessaires pour respecter l’article 67, paragraphes 5 et 6, du règlement (UE) 2023/1114, le cas échéant, — la convention d’assurance comprenant tous les éléments nécessaires pour se conformer à l’article 67, paragraphes 5 et 6, du règlement (UE) 2023/1114 et signée par une entreprise autorisée à fournir des assurances en vertu du droit de l’Union ou du droit national.